A Securities and Exchange Commission concluiu um acordo com o fundador da MyConstant, ordenando que pagasse mais de US $ 10 milhões em multas e compensação por usar mal os fundos dos investidores e registrar reivindicações falsas sobre os serviços de empréstimos de criptografia da plataforma.
resumo
O fundador do MyConstant, Huynh Tran Quang, usou os fundos dos investidores e pagou mais de US $ 10 milhões. Huynh gastou US $ 11,9 milhões em fundos de investidores para comprar a TerraUSD, perdendo quase US $ 8 milhões quando Stablecoin entrou em colapso. O MyConstant interrompeu sua operação em 2022. Os acordos da SEC incluem nojo e outras restrições.
O que é MyConstant?
O MyConstant era uma plataforma de empréstimos ponto a ponto que operava sob o nome Const LLC. Fundada em 2018 por Huynh Tran Quang Duy, também conhecida como Duy Huynh, a plataforma argumentou que oferece oportunidades de investimento de alto rendimento combinando credores e tomadores de empréstimos por meio de empréstimos criptografados.
Promove as receitas anuais que variam de 6% a 10%, descreve seus produtos como baixo risco e é protegido por criptomoeda. A plataforma é destinada principalmente a investidores dos EUA e, finalmente, atraiu mais de US $ 20 milhões de mais de 4.000 indivíduos entre 2020 e 2022.
Apesar do marketing como um serviço de correspondência de empréstimos criptografado, o MyConstant reuniu fundos dos investidores e nos deu controle total sobre como esse dinheiro foi alocado.
De acordo com a SEC, a empresa não emitiu consistentemente empréstimos apoiados pela Crypto Colatateral conforme anunciado. Em vez disso, Huynh desviou a maioria dos fundos para contas pessoais e ativos de criptografia de alto risco, violando as declarações feitas aos investidores.
Ele também gerou visões gerais e atualizações de marketing para empréstimos fabricados para manter a confiança dos investidores e incentivar o reinvestimento.
Reivindicações contra MyConstant e Hyunh
A SEC descobriu que Huynh usou mal US $ 415.000 para uso pessoal e comprou o algoritmo Stablecoin Terrausd (UST) usando pelo menos US $ 11,9 milhões em fundos de investidores.
Esse movimento é inconsistente com o modelo de negócios declarado da MyConstant e o perfil de risco.
Quando o UT entrou em colapso em maio de 2022, Huynh perdeu quase US $ 8 milhões em fundos de clientes. No entanto, ele continuou a investidores incorretos sobre a estabilidade da plataforma, publicando relatórios enganosos de desempenho, reivindicando o sucesso de sua atividade de empréstimos.
A compra do UST da Huynh parecia uma tentativa de fornecer os altos retornos que o MyConstant prometeu. Na época, a Terrausd forneceu até 20% de receita anual através do Anchor Protocol, uma plataforma de empréstimo defi amarrada ao Terra Blockchain.
No entanto, o valor da UST dependia de dólares em dólares americanos, que são mantidos por meio de um algoritmo ligado ao Luna de Token Nativo de Terra. Em maio de 2022, um repentino colapso no mercado levou a um evento de fuga que fez com que ambos os tokens colapsassem. A exposição da MyConstant ao UST foi uma responsabilidade catastrófica, e a plataforma finalmente parou de operar em novembro de 2022.
Ações anteriores em relação ao MyConstant
O MyConstant já havia atraído a atenção dos reguladores em nível estadual antes da investigação da SEC.
Em dezembro de 2022, o Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia emitiu uma ordem de suspensão contra a empresa. O DFPI acusou o MyConstant de violar as leis de valores mobiliários da Califórnia, fornecendo produtos criptográficos que mantêm juros não registrados e operando como um corretor de empréstimos não autorizado.
Na segunda metade de 2022, o MyConstant suspendeu sua retirada do usuário, admitindo que não conseguiu operar como normal em meio às ondas de turbulência do mercado e resgate de clientes. Até agora, retornou US $ 1,8 milhão aos investidores e colocou os ativos restantes (menos de US $ 10 milhões) para confiança em uma recuperação potencial.
A liquidação da SEC marca a primeira ação formal que pode levar a uma compensação mais ampla para os investidores afetados.
O que vem a seguir para Huynh?
Sob os termos da ordem da SEC, a Huynh deve pagar US $ 8,3 milhões em nojo, US $ 1,5 milhão em juros antecipados e uma penalidade civil de US $ 750.000 em 14 dias. No entanto, ele concordou com o acordo sem reconhecer ou negar as alegações da SEC.
Além das multas financeiras, a Huynh é proibida de prestar serviços como diretor ou diretor de uma empresa registrada publicamente. A SEC também pode estabelecer fundos justos para distribuir fundos recuperados aos investidores, dependendo da viabilidade.
