A FIU-IND da Índia atualmente trata todos os fornecedores de ativos virtuais como entidades sujeitas ao PMLA, exigindo KYC estrito, manutenção de registros e proibição de ferramentas e misturadores de privacidade.
resumo
A FIU-IND classificou todas as plataformas VASP que atendem usuários indianos como entidades sujeitas à Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro. As exchanges terão que aplicar selfie KYC, captura de localização, cheques bancários ‘penny drop’ e identificação adicional enquanto preenchem relatórios de transações suspeitas com a FIU-IND. Mixers, tumblers, tokens de privacidade e algumas atividades de ICO/ITO são efetivamente banidas, e plataformas não conformes enfrentarão multas e acusações criminais. A FIU já impôs uma multa de Rs 28 milhões.
A Índia implementou uma supervisão mais rigorosa sobre as plataformas criptográficas, colocando formalmente o setor sob a estrutura de combate à lavagem de dinheiro do país, de acordo com uma notificação regulatória.
A Índia continua a melhorar suas leis de moeda virtual
O Serviço de Inteligência Financeira do Departamento do Tesouro classificou todos os provedores de serviços de ativos digitais virtuais como “entidades reportantes” de acordo com a Lei Antilavagem de Dinheiro de 2002. Esta designação entrou em vigor após uma notificação emitida em 7 de março de 2023.
De acordo com a nova estrutura, as exchanges de criptomoedas, os provedores de carteiras e as plataformas relacionadas, sejam elas baseadas na Índia ou offshore, estarão sujeitas aos mesmos padrões de conformidade que os bancos e outras instituições financeiras regulamentadas.
Todos os provedores de serviços de ativos digitais virtuais devem se registrar na FIU-IND para operar legalmente no país. As plataformas que não se registam estão sujeitas a medidas policiais, incluindo sanções financeiras e potenciais acusações criminais. As regras se aplicam a bolsas centralizadas, provedores de carteiras de custódia e plataformas offshore que atendem usuários indianos.
As diretrizes introduzem requisitos ampliados de conscientização do cliente. As exchanges devem implementar a verificação de selfies ao vivo, projetada para verificar a presença física e detectar deepfakes por meio de verificações baseadas em movimento. A Plataforma também deve capturar dados de geolocalização, como endereço IP, data e hora durante a criação da conta. A verificação da conta bancária por meio de um processo de “gota de um centavo” é obrigatória, mas os usuários devem fornecer um documento de identificação adicional com foto emitido pelo governo, juntamente com o número da conta permanente.
As novas regras proíbem transações que envolvam ferramentas que melhorem o anonimato, como tokens de privacidade, tumblers e mixers. As bolsas estão proibidas de facilitar tais atividades. As regras também exigem maior diligência em relação a clientes de alto risco, incluindo indivíduos de jurisdições na lista negra ou lista cinza da Autoridade de Conduta Financeira, pessoas politicamente expostas e organizações sem fins lucrativos.
As plataformas criptográficas devem reter as identidades dos clientes e os registros de transações por pelo menos cinco anos, ou mais, se uma investigação estiver em andamento. Os relatórios de transações suspeitas devem ser apresentados à FIU-IND conforme exigido, de acordo com os regulamentos.
De acordo com dados oficiais, a Direcção de Execução, que tem poderes de execução, impôs um total de Rs 28 mil milhões em multas por violações em 2024-25.
