resumo
O Banco Central da Nigéria lançou um teste de supervisão para provedores de ativos virtuais e selecionou a KuCoin junto com cinco empresas locais de fintech e criptografia. O programa centra-se na conformidade AML, CFT e CPF em linha com as normas do GAFI e exige relatórios detalhados e atualizações na governação, monitorização e gestão das regras de viagem. A participação da KuCoin destaca os esforços da empresa para se alinhar com os quadros regulamentares nacionais nos principais mercados emergentes, em vez de operar puramente offshore.
O Banco Central da Nigéria lançou um programa piloto de supervisão para prestadores de serviços de ativos virtuais, selecionando seis entidades para o primeiro grupo. KuCoin se destaca como a única bolsa global de criptomoedas da lista. De acordo com relatórios locais, a fase inicial inclui pagamentos nigerianos e jogadores de criptomoedas cNGN, Flutterwave, Juicyway, KoinKoin e Paystack, bem como KuCoin, que atende uma base global de usuários e é o maior mercado de criptomoedas da África em volume.
O piloto foi projetado para testar o desempenho de VASPs selecionados sob supervisão direta do banco central em questões como combate à lavagem de dinheiro, financiamento antiterrorista e financiamento contra a proliferação, com base nas Recomendações 15 e 16 da Força-Tarefa de Ação Financeira. Uma declaração da CBN citada por meios de comunicação como Leadership e AInvest descreveu o programa como um esforço estruturado para compreender os modelos de negócios, gestão de risco e fluxos de dados da VASP, e conduzir os participantes ao alinhamento total com o GAFI. conformidade.
Ao abrigo deste acordo, as empresas participantes são obrigadas a manter comunicações regulamentares regulares e estruturadas com os bancos centrais e outras instituições. Eles devem enviar dados regulares sobre o desempenho de AML/CFT/CPF, passar por auditorias de integração de clientes e KYC, triagem de sanções, monitoramento de transações e demonstrar um plano confiável para rastrear fluxos transfronteiriços sob a Regra de Viagens de Remessas de Criptomoedas.
O piloto, que deverá durar de seis a nove meses, não conferirá por si só uma licença ou aprovação formal, mas introduzirá a KuCoin e a plataforma local no que a CBN chama de “ambiente controlado e estruturado” para supervisão. As autoridades dizem que o objetivo é passar de restrições graduais para um regime baseado em risco que possa eliminar os maus atores e manter os fluxos anuais de criptomoedas de US$ 92,1 bilhões da Nigéria dentro de uma estrutura mais estável e transparente.
Para a KuCoin, ser incluído no primeiro grupo ao lado dos líderes locais de fintech é um sinal de que os reguladores nigerianos veem a bolsa como um nó central de liquidez digno de ser trazido para as suas fronteiras oficiais. De acordo com uma análise de um meio de comunicação regional, o piloto envolveu “os VASPs mais visíveis da Nigéria”, sugerindo que o papel da KuCoin na atividade local de criptomoeda era inevitável para o primeiro experimento de vigilância da CBN.
A escolha também se enquadra na política mais ampla da KuCoin para melhorar a sua postura de conformidade nos mercados emergentes, à medida que os reguladores de África à Ásia apertam as regulamentações sobre as bolsas offshore, que têm visto anos de crescimento em grande parte desregulamentado. Se a KuCoin conseguir satisfazer as exigências da Nigéria em matéria de governação, supervisão e cumprimento das regras de viagem, fortalecerá o argumento de que as grandes plataformas globais podem operar sob supervisão doméstica, em vez de serem forçadas a sair dos principais mercados.
