A polícia de Hong Kong exibiu dinheiro, equipamentos de informática, bolsas de luxo e folhetos promocionais apreendidos em uma coletiva de imprensa realizada em Hong Kong em 19 de setembro de 2023 sobre a prisão de oito pessoas associadas à plataforma de moeda virtual JPEX…( +). As prisões ocorreram depois que as autoridades receberam mais de 1.400 relatos de vítimas em potencial que alegaram ter perdido aproximadamente US$ 128 milhões na problemática bolsa de criptomoedas JPEX. (Crédito da foto: Holmes CHAN/AFP) (Crédito da foto: HOLMES CHAN/AFP, Getty Images)
AFP (via Getty Images)
O estereótipo dos criminosos criptográficos como hackers lobos solitários digitando furiosamente em porões mal iluminados está se tornando perigosamente desatualizado.
O crime baseado em criptomoedas passou por uma grande transformação, evoluindo de hackers oportunistas que roubam cypherpunks ideologicamente orientados para algo que tem uma estranha semelhança com o organograma de uma empresa Fortune 500, de acordo com um novo relatório da Chainalysis.
Aquisição corporativa do crime cibernético em moeda virtual
Em 2024, prevê-se que o volume de transações ilícitas de criptomoedas ultrapasse os 51 mil milhões de dólares, mas mais interessante do que o quantum é a mudança qualitativa na estrutura destas operações. As empresas criminosas modernas de criptomoeda têm executivos, gerência intermediária e até departamentos de atendimento ao cliente. Eles desenvolvem produtos B2B sofisticados e alguns grupos se especializam em plataformas de “crime como serviço” que são familiares aos da indústria tecnológica convencional.
Consideremos a Huione Guarantee, um fornecedor asiático de infra-estruturas criminais que processou mais de 70 mil milhões de dólares em transacções desde 2021. Seu modelo de negócios não pareceria deslocado em uma apresentação do Vale do Silício. Eles fornecem a espinha dorsal tecnológica para uma variedade de empreendimentos criminosos, desde o abate de porcos. Recebemos uma parte de cada transação, desde fraude até evasão de sanções. Esta é a AWS para o submundo, completa com suporte ao cliente e documentação de API.
A ascensão das stablecoins e da infraestrutura criminosa
Esta organização do crime criptográfico reflete padrões históricos que vimos antes. No início do século XX, o crime organizado na América passou de um protetorado de rua para um empreendimento sofisticado. Meyer Lansky, apelidado de “contador da máfia”, foi pioneiro em técnicas de lavagem de dinheiro familiares aos criptocriminosos modernos. A única diferença é que os criminosos de hoje utilizam serviços de mistura e pontes cruzadas em vez de casinos cubanos.
A mudança do Bitcoin para stablecoins como moeda preferida para transações ilegais (atualmente 63% do volume de transações criminosas) destaca ainda mais a evolução deste empreendimento. Embora um tanto controverso, o Monero (que é amplamente utilizado nos mercados da darknet) não está incluído nesta análise. Em qualquer caso, as empresas criminosas, tal como as empresas legítimas, preferem contas unitárias estáveis para as suas operações. As grandes flutuações de preços do Bitcoin podem ser emocionantes para os comerciantes individuais, mas são uma dor de cabeça para os contadores criminais que tentam gerenciar as despesas operacionais.
Uma nova era de crime digital organizado
Esta especialização tem implicações significativas para a aplicação da lei e regulamentação. As abordagens tradicionais focadas em deter criminosos individuais tornam-se menos eficazes diante de organizações com sistemas redundantes e resiliência empresarial. Quando um “executivo” sênior é preso, outro assume o cargo sem problemas, assim como numa empresa legítima.
Além disso, estas empresas criminosas estão a começar a adoptar estratégias sofisticadas de gestão de risco. Eles diversificam em diversas criptomoedas, mantêm relacionamentos com diversas bolsas e até mantêm departamentos jurídicos para navegar em áreas cinzentas regulatórias. Observou-se que alguns grupos imitam as estruturas corporativas complexas de empresas multinacionais, mantendo múltiplas entidades corporativas em diferentes jurisdições.
O surgimento de serviços criminais especializados é particularmente digno de nota. Precisa contornar os requisitos KYC? Temos um serviço para você. Procurando uma hospedagem à prova de balas para o seu site fraudulento? Vários provedores estão competindo pelo seu negócio. Você deseja lavar seus rendimentos de criptografia? Compare diferentes serviços com base em preços e recursos e complete as avaliações dos usuários.
Esta evolução apresenta novos desafios para os reguladores e as autoridades responsáveis pela aplicação da lei. As ferramentas e estruturas desenvolvidas para combater hackers individuais e pequenos grupos criminosos podem revelar-se inadequadas contra estas novas organizações criminosas de estilo corporativo. Prender um hacker é outra coisa. Desmantelar organizações criminosas com a resiliência e sofisticação das corporações modernas é outra bem diferente.
Seu impacto vai além da aplicação da lei. O surgimento destas sofisticadas empresas criminosas sugere que as criptomoedas atingiram um novo nível de maturidade como sistema financeiro. Tal como a banca tradicional deu origem a crimes financeiros cada vez mais sofisticados, o ecossistema criptográfico deu origem ao seu próprio tipo de crime corporativo.
Olhando para o futuro, esta tendência deverá acelerar ainda mais. As linhas entre negócios legítimos e criminosos podem tornar-se cada vez mais tênues, especialmente em zonas regulamentares cinzentas. O desafio para os reguladores e as autoridades policiais será desenvolver novas estruturas que possam combater eficazmente estas empresas criminosas corporativas sem sufocar a inovação legítima no espaço criptográfico. Afinal, como escreve o comentarista Patrick McKenzie, “a quantidade ideal de fraude não é zero”. O crime financeiro sofisticado não é um bug do sistema, mas uma característica de uma infra-estrutura financeira madura.
