A nova lavagem de dinheiro da Europa alerta que os ativos de criptografia são o maior desafio para impedir que o dinheiro sujo permeando o sistema financeiro local.
Bruna Sego, presidente da agência de lavagem de dinheiro da UE, disse ao Financial Times que o mercado de criptografia é uma prioridade clara, pois é “substancialmente exposto a riscos de lavagem de dinheiro e financiamento de terroristas”.
Sob a nova estrutura de licenciamento da Pan-UE lançada no início deste ano, a Europa teve que ser particularmente guardada por esses riscos, pois “nosso mercado é muito fragmentado e muitos provedores de serviços de ativos de criptografia estão tentando obter licenças aqui”.
As criptomoedas também aumentaram os riscos devido à sua natureza transfronteiriça, sua capacidade de manter anonimamente e a velocidade com que eles poderiam ser transferidos, disse ela.
Criado no ano passado, a AMLA assumiu oficialmente oficialmente a autoridade legal em 1º de julho, demonstrou sua intenção de se concentrar no setor de criptografia, alertando em comunicado nesta terça -feira sobre o risco de “gerenciamento inconsistente” entre os reguladores nacionais da UE.
Szego enfatizou que os reguladores “precisam ver proprietários benéficos de provedores de serviços de ativos criptográficos”. Ela acrescentou: “Precisamos garantir que o proprietário não esteja envolvido em lavagem de dinheiro ou finanças terroristas”.
BRUNA SZEGO: “Alguns provedores de serviços de ativos de criptografia são provavelmente uma das 40 primeiras instituições financeiras que supervisionaremos diretamente” © AML
Os promotores franceses disseram no início deste ano que a maior troca de criptomoedas do mundo estava investigando a Binance em alegações que a empresa negou depois de violar as leis de financiamento de lavanderia e terrorista da UE.
O co-fundador da Binance, Changpeng Zhao, renunciou como executivo-chefe em 2023 e depois foi condenado a quatro meses por autoridades americanas e multou US $ 4,3 bilhões por impedir a lavagem de dinheiro e violações de sanções internacionais.
Szego disse que a AMLA assumirá a supervisão direta de cerca de 40 das maiores e mais potencialmente as instituições mais perigosas da UE em 2028, “alguns provedores de serviços de criptomoeda são provavelmente uma das 40 primeiras instituições financeiras que supervisionaremos diretamente”.
Seus comentários críticos refletem os da Força -Tarefa de Ação Financeira, uma agência intergovernamental criada no mês passado para combater o financiamento terrorista e a lavagem de dinheiro, que muitas partes do mundo disseram que “continuaram a lutar” com a regulamentação dos ativos criptográficos. Ele estima que 75% das jurisdições em todo o mundo não cumprem completamente seus requisitos.
No entanto, esses avisos contrastam com a abordagem mais amiga da criptografia adotada pelo governo dos EUA sob o presidente Donald Trump. Washington está se aproximando da aprovação da legislação para remover alguns casos de execução conhecidos contra grupos de ativos digitais e consolidar ainda mais o setor no sistema financeiro principal.
Szego disse que a AMLA considerará várias opções iniciais para combater os riscos de ativos de criptografia.
As autoridades de Frankfurt atualmente têm apenas 30 funcionários, mas estão correndo para contratar mais com planos de atingir 240 até o final de 2028 e 240 a 240 quando iniciarem a supervisão direta em 2028.
Na terça -feira, a AMLA disse que o licenciamento de empresas de criptografia da UE foi realizado durante os padrões regulatórios de que “existe um risco de divergência na aplicação” à medida que o licenciamento de empresas de criptografia da UE foi feito pelas 27 autoridades nacionais do Bloc.
Ele se comprometeu a usar sua autoridade para supervisionar as autoridades nacionais e garantir que ela aprove apenas empresas de criptografia com sistemas de conformidade eficazes “desde o primeiro dia”. Szego disse que é importante que as empresas de criptografia “coloquem pessoas a bordo que entendam” o financiamento anti-lavagem de dinheiro e o antiterrorismo.
