Empresa canadense de moeda virtual não registrada facilita lavagem de dinheiro, revela investigação
resumo
Uma investigação secreta revelou que empresas de moeda virtual não registadas em todo o Canadá estão a permitir transações anónimas de moeda virtual e dinheiro, em violação dos regulamentos sobre branqueamento de capitais. A plataforma conduz milhões de transações com conformidade mínima. Uma loja em Toronto trocava dinheiro usando apenas o número de série da nota como identificação. Especialistas alertam para lacunas na fiscalização. O FINTRAC tem poucos recursos, pois as empresas fornecem até US$ 1 milhão em dinheiro não confirmado e facilitam o uso criminoso de criptomoedas.
Uma investigação conjunta da Radio-Canada, CBC News, Toronto Star e La Presse afirma que bolsas de criptomoedas não registradas em todo o Canadá estão facilitando transações em grande escala de dinheiro e criptomoedas sem verificação de identidade, enquanto plataformas internacionais oferecem a entrega de até US$ 1 milhão em dinheiro não rastreável.
A investigação revelou como os indivíduos podem movimentar fundos através destes serviços com verificações mínimas de conformidade e descobriu vulnerabilidades que, segundo os especialistas, permitem atividades criminosas no setor financeiro digital do país.
A investigação mostra que os desafios regulamentares do Canadá relativamente a fundos ilícitos em bancos, casinos e imóveis estendem-se aos serviços de moeda virtual, com lacunas na aplicação e supervisão limitada criando caminhos para o branqueamento de capitais.
Em uma transação em Toronto, um repórter disfarçado transferiu o Tether via Telegram para a exchange 001k, com sede na Ucrânia, e depois recuperou US$ 1.900 em dinheiro usando apenas o número de série de uma nota de US$ 5 como verificação. A transação ocorreu com um agente de transferência de dinheiro registrado no Centro de Relatórios e Análise de Transações Financeiras do Canadá (FINTRAC).
A transação violou os regulamentos antilavagem de dinheiro do Canadá, que exigem que os prestadores de serviços financeiros registrem as informações do destinatário para transferências superiores a US$ 1.000. A investigação disse que a loja de Toronto processou a troca por meio de um gerente que mais tarde alegou ter usado seu próprio dinheiro “ganho legalmente”, mas os funcionários do balcão disseram não ter conhecimento da situação.
A investigação descobriu que jornalistas em Quebec receberam ofertas de 001k e outro serviço para entregar US$ 1 milhão e US$ 890.000, respectivamente, em sua localização em Montreal, sem exigir qualquer verificação de identidade, em troca de transferências Tether.
Desde agosto de 2022, 001k recebeu mais de US$ 14,8 bilhões em transferências criptográficas, de acordo com dados da Chainalysis. Esta plataforma opera sem registro FINTRAC no Canadá.
Richard Saunders, especialista em transações criptográficas em dinheiro, disse que serviços “sem nenhum cheque” facilitaram o crime irrestrito. “A realidade em que nos encontramos hoje não poderia ter sido prevista nem nos nossos piores sonhos”, disse Sanders.
Nick Smart, da Crystal Intelligence, disse que o negócio de câmbio de criptomoedas de Hong Kong processou pelo menos US$ 2,5 bilhões no ano passado, chamando-o de “lugar perfeito para operar como criminoso porque ninguém fará perguntas”.
Joseph Iuso, diretor executivo da Associação de Empresas de Serviços Monetários do Canadá, disse que o FINTRAC não tem recursos para supervisionar todas as mais de 2.600 empresas de serviços monetários registradas e enfrenta grandes desafios para reprimir os operadores não registrados.
A investigação descobriu que um diretório da web listava mais de 20 serviços de criptomoeda não registrados operando de Halifax a Vancouver, com vários operadores baseados em Toronto dizendo a um repórter disfarçado que não exigiam verificações de antecedentes.
A FINTRAC recusou-se a responder a perguntas sobre a investigação, mas disse que estava preparada para tomar medidas através de sanções administrativas ou encaminhamento para as autoridades.
Apesar da maior apreensão de criptografia na história do Canadá em setembro, as disparidades na fiscalização persistem. Na época, a Real Polícia Montada do Canadá desmantelou a bolsa TradeOgre e apreendeu C$ 56 milhões em ativos após uma investigação de um ano iniciada após uma denúncia da Europol.
Após a aprovação da Lei GENIUS pelos EUA no início deste ano, o Canadá está desenvolvendo regulamentações abrangentes para stablecoins antes do orçamento federal. A estrutura orçamentária federal para 2025 exigirá que os emissores de stablecoin mantenham reservas totais, estabeleçam políticas de resgate claras e implementem sistemas de gestão de risco. O Banco do Canadá alocará US$ 10 milhões ao longo de dois anos para supervisão.
De acordo com os dados disponíveis, apenas 3% dos canadenses usaram Bitcoin para transações em 2023. No entanto, o interesse dos investidores institucionais está crescendo, com um estudo da KPMG de 2024 descobrindo que 39% dos investidores institucionais canadenses têm exposição à criptografia, contra 31% em 2021. O país tem mais de 3.000 caixas eletrônicos Bitcoin, a segunda maior concentração dessas máquinas no mundo.
