Após o erro de pagamento de US$ 40 bilhões da Bithumb, o FSC ordenou que as exchanges de criptomoedas sul-coreanas realizassem verificações de saldo de cinco minutos, kill switches automáticos e auditorias mensais.
resumo
O regulador financeiro da Coreia do Sul planeja forçar as exchanges a reconciliar os saldos dos usuários com as participações na rede a cada cinco minutos após um erro de pagamento multibilionário da Bithumb. O novo regime acrescenta suspensões automáticas de negociação em caso de discrepâncias materiais, auditorias externas mensais e divulgação pública ativo por ativo, incentivando as bolsas a promoverem uma gestão de risco semelhante à dos bancos. Os reguladores dizem que a medida preenche a lacuna de liquidação de 24 horas exposta pela Bithumb e pode servir como modelo para a reforma global da infraestrutura do mercado criptográfico.
A Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul (FSC) ordenou que todas as bolsas centralizadas no país implementassem uma reconciliação automática de cinco minutos entre os livros contábeis internos e os saldos reais das carteiras até o final de maio, depois que a distribuição incorreta de cerca de US$ 40 bilhões em Bitcoin pela Bithumb revelou falhas de controle do sistema. A ordem surge depois que os reguladores descobriram que três das cinco principais plataformas do país ainda realizam verificações de saldo 24 horas por dia, expondo os usuários a escassez não detectada. Funcionários do FSC disseram que a agência “tem um sistema contínuo de ajuste de saldo para responder imediatamente em caso de discrepâncias”, acrescentando que o intervalo de cinco minutos foi definido “levando em consideração os tempos médios de processamento e a carga do sistema”.
A revisão segue uma promoção de fevereiro em que a equipe da Bithumb “introduziu incorretamente a unidade como ‘Bitcoin’”, resultando na transferência de 2.000 BTC por pessoa em vez da recompensa em dinheiro planejada de 2.000 won, resultando em uma discrepância estimada de 62 trilhões de won (aproximadamente US$ 39,9 bilhões). Mais tarde, a Bithumb admitiu que “falhou em defender os princípios básicos de uma plataforma de negociação de ativos criptográficos: estabilidade e integridade”, pediu desculpas aos clientes e prometeu compensação total pelas perdas relacionadas ao pânico nas vendas. Em uma declaração subsequente da Bithumb, a exchange prometeu congelar as contas afetadas em cerca de 20 minutos e restaurar todos os saldos dos clientes, incluindo reembolsos de 110% aos clientes que venderam durante o período de crise.
De acordo com a directiva FSC, as bolsas devem implementar sistemas automatizados que comparem continuamente os activos dos clientes registados nos seus livros-razão com as participações em carteiras quentes e frias, registem todos os cheques e interrompam automaticamente a negociação “se for detectada uma grande discrepância”. O requisito do interruptor de interrupção destina-se a formalizar disjuntores que estavam faltando ou operados manualmente em muitas plataformas, o que os reguladores da Gap afirmam ter contribuído para o atraso de resposta durante o evento Bithumb.
O conjunto de regras também fortalece a supervisão externa, atualizando as revisões contabilísticas de trimestrais para mensais e exigindo que as empresas divulguem o montante de ativos detidos em cada carteira, em vez de um único rácio de cobertura. Para reduzir os riscos internos e operacionais, as contas de pagamento manual de alto risco devem ser segregadas através de “verificação cruzada de terceiros” e aprovações a vários níveis para grandes transferências. As autoridades planejam incorporar a medida em um projeto de lei mais amplo sobre criptoativos, ampliando o aperto regulatório que anteriormente se concentrava na proteção do usuário em caso de falência de exchanges.
O FSC já está investigando taxas de transação locais e práticas de empréstimo como parte dos esforços para reduzir custos e conter riscos para usuários de criptomoedas no país. A Bithumb disse aos reguladores que cooperaria totalmente com o regulador, atualizando seus sistemas com “processos aprimorados de verificação de ativos, aprovações de pagamentos em várias etapas e a introdução de um sistema de salvaguarda baseado em IA que monitora o monitoramento 24 horas por dia para transações anômalas”.
