O Senado de Illinois aprovou um projeto de lei direcionado a fraude criptográfica e práticas enganosas.
A Lei Digital de Ativos e Proteção ao Consumidor, introduzida pelo senador Mark Walker, 1797, limpou a Câmara de Comércio em 10 de abril com um voto de 39-17.
O projeto pretende liderar as empresas criptográficas a mais escrutínio, exigindo que elas se registrem no Departamento de Regulamentação Financeira de Illinois antes que possam operar dentro do estado.
As principais disposições no SB1797 incluem o registro obrigatório de empresas que prestam serviços de ativos digitais aos residentes de Illinois, mesmo que estejam baseados fora do estado.
O SB1797 descreve riscos importantes, incluindo a possibilidade de que as empresas de criptografia estabeleçam uma estrutura de taxas completas e exija que os usuários os notifiquem se seus ativos estiverem segurados e podem perder acesso a fundos devido a fraude, suspensão ou violação de segurança.
Além disso, a conta reprimir as práticas de câmbio obscuras. As plataformas de listagem devem realizar revisões regulares para avaliar os riscos de segurança, divulgar possíveis conflitos de interesse e determinar se o token é adequado para a lista.
Antes de listar tokens, a plataforma deve se reportar ao Departamento de Finanças e Regulamentação Profissional sobre as etapas que estão tomando para evitar operações, manipulação de preços e fraude orientada a um insider.
Além disso, as empresas devem armazenar ativos do usuário separadamente de seus próprios e são proibidos de usar fundos de clientes para empréstimos ou outros fins sem consentimento.
No caso de uma empresa falida, esses ativos são legalmente protegidos e são tratados como ativos fiduciários, e não por participações pela empresa.
O SB1797 também configura uma estrutura de manuseio de reclamações e atendimento ao cliente. As empresas-alvo devem fornecer uma linha de apoio gratuita e processos bem definidos para resolução de disputas e relatórios de fraude.
O projeto ocorre em meio à crescente preocupação com a fraude criptográfica de Illinois. Em um comunicado de imprensa que o acompanhou, Walker destacou a necessidade de “diretrizes e responsabilidade” para reconstruir a confiança do público no espaço.
Illinois ficou em sexto lugar no país por perdas por fraude criptográfica em 2023, com mais de 1.900 queixas, de acordo com dados do FBI. Enquanto fraude como tapet e abate de porcos não é novidade, a natureza anônima de Crypto tornou famosa por sua dificuldade em levar os fraudadores à justiça.
Com o aumento da fraude e fraude criptográfica em todo o setor de criptografia, medidas semelhantes de proteção ao consumidor estão chegando em muitos estados dos EUA.
No mês passado, na Califórnia, o membro do Congresso Avelino Valencia revisou a AB 1052 para expandir pagamentos de criptografia e proteções de autoconfiança. Enquanto isso, Dakota do Norte HB 1447, que passou no Senado em 18 de março, abrange fraude relacionada ao ATM de criptografia por meio de licenciamento mais rigoroso, limites diários e regras de relatórios.
