Robinhood concordou com um acordo de US$ 45 milhões com a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA depois que sua entidade corretora violou várias leis de valores mobiliários.
A ordem da SEC, tornada pública em 13 de janeiro, afirma que a Robinhood Securities LLC e a Robinhood Financial LLC foram sujeitas a “uma série de violações que vão desde a falha em relatar atividades suspeitas até a proteção das informações do cliente, pelo menos de 2018 até abril de 2024. mais de 10 violações da lei de valores mobiliários.” ”
De acordo com a comissão, “Ambas as empresas reconheceram certos fatos contidos no pedido e concordaram em ser responsabilizadas”. A Robinhood Securities concordou em pagar uma multa de US$ 33,5 milhões, e a Robinhood・Financial concordou em pagar uma multa de US$ 11,5 milhões, trazendo o valor total do acordo é de US$ 45 milhões.
Violações de Robinhood
De janeiro de 2020 a março de 2022, a empresa não investigou e reportou prontamente atividades suspeitas, prejudicando as suas obrigações ao abrigo da Lei Anti-Lavagem de Dinheiro. Além disso, de abril de 2019 a julho de 2022, Robinhood não conseguiu implementar políticas adequadas de proteção contra roubo de identidade, colocando os clientes em maior risco de fraude, afirma o despacho.
Vulnerabilidades de segurança cibernética também afetaram a plataforma. Especificamente, de junho a novembro de 2021, Robinhood não conseguiu resolver os riscos conhecidos relacionados ao acesso remoto ao sistema, o que resultou na obtenção de acesso não autorizado a dados confidenciais de milhões de usuários.
Robinhood também violou as leis federais de valores mobiliários ao não manter e armazenar comunicações fora do canal e certas comunicações de clientes de 2020 a 2021.
Além disso, de maio de 2019 a dezembro de 2023, Robinhood não cumpriu o Regulamento SHO, que regulamenta as práticas de venda a descoberto em seus programas de negociação de ações fracionárias e empréstimo de ações.
A ordem da SEC concluiu ainda que ambas as empresas violaram várias regras das leis federais de valores mobiliários, incluindo disposições destinadas a proteger a privacidade do cliente e garantir a manutenção de registros e relatórios precisos.
Além disso, a Robinhood Securities também admitiu que, durante um período de cinco anos, mais de 11.800 folhas azuis eletrônicas arquivadas na SEC continham erros, o que levou a que pelo menos 392 milhões de negociações fossem relatadas incorretamente. EBS é uma solicitação formal de dados usada pelos reguladores para monitorar a atividade comercial e investigar possíveis abusos de mercado.
Em um comunicado, Sanjay Wadhwa, Diretor Interino da Divisão de Execução da SEC, enfatizou a importância de os corretores cumprirem suas obrigações legais para manter a integridade e a justiça do mercado, e disse que tal conformidade é “um investimento”. aos esforços mais amplos da Comissão para proteger as casas e promover os nossos interesses.” Integridade e Justiça nos Mercados Financeiros.”
O negócio criptográfico de Robinhood não foi mencionado no despacho e não foi incluído no escopo dessas violações. Mas isso não significa que a empresa esteja fora de perigo. No ano passado, a corretora recebeu um aviso de poços da SEC.
A equipe da SEC recomendou avançar com ações de fiscalização contra listagens de criptomoedas, práticas de custódia e operações de plataforma da Robinhood, de acordo com documentos regulatórios apresentados na época.
A comissão está atualmente buscando ações civis contra várias empresas de criptografia proeminentes, incluindo Binance, Coinbase e Ripple Labs.
