Três bancos asiáticos foram acusados de não protegerem seus clientes de um golpe de criptomoeda de US$ 1 milhão ao não realizarem monitoramento básico de clientes e verificações contra lavagem de dinheiro.
Ken Liem, um residente da Califórnia, é acusado de ter sido fraudado em quase US$ 1 milhão por meio de contas hospedadas por fraudadores de criptografia, juntamente com o DBS Bank, com sede em Cingapura, e o Fubon Bank Ltd., com sede em Hong Kong, e o Chuko Bank Limited, que entrou com uma ação judicial contra três bancos. por esses bancos.
Os golpes de abate de porcos envolvem fingir ser um parceiro romântico ou uma pessoa de confiança para manipular as vítimas para ganharem sua confiança e, em última análise, investirem em um esquema falso de criptomoeda.
De acordo com o processo de 31 de dezembro, Liem foi fraudado de maneira semelhante em junho de 2023, após ser abordado com uma atraente oportunidade de investimento em criptomoeda no LinkedIn.
Ao longo de vários meses, ele foi persuadido a transferir quase US$ 1 milhão para contas supostamente no Fubon Bank, no Cheongshing Bank e no DBS Bank, na suposição de que seus fundos seriam investidos com segurança em seu nome.
O processo alega que o banco não realizou verificações KYC e AML adequadas, o que poderia ter sinalizado atividades suspeitas e dissuadido atividades fraudulentas.
O processo também alega que, embora o DBS Bank opere uma filial na Califórnia, o Fubon Bank e o Chuko Bank processam transações por meio da conta Wells Fargo de Liem, com sede nos EUA, e estão sujeitos à jurisdição regulatória financeira local. Lei do Sigilo. .
De acordo com a Lei de Sigilo Bancário dos EUA, as instituições financeiras devem monitorar, documentar e relatar transações suspeitas para evitar fraudes e lavagem de dinheiro.
Quatro empresas sediadas em Hong Kong, nomeadamente Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited e Weidel Limited, também foram nomeadas por abrir contas em nome de Liem e redirecionar ilegalmente os fundos em questão para contas de terceiros.
Liem está pedindo pelo menos US$ 3 milhões em indenização, responsabilizando tanto o banco quanto a entidade designada pelas perdas incorridas.
Os golpes de abate de porcos são o maior vetor de ameaça em 2024, com um relatório recente da Cybers afirmando que mais de US$ 3,6 bilhões desapareceram do setor de criptomoedas por meio de tais esquemas.
Na maioria dos casos, as vítimas ficam com as carteiras vazias e pouca esperança de justiça, mas algumas reagem recorrendo aos tribunais. Em um exemplo, o cidadão norte-americano Hector Gustav Gutierrez entrou com uma ação judicial em outubro de 2024 depois de perder 33 Bitcoins no que ele alegou ser um golpe de abate de porcos orquestrado por uma organização criminosa do Sudeste Asiático.
