O estado de Missouri processou a CoinFlip, acusando uma das maiores operadoras de caixas eletrônicos de criptomoeda nos EUA de permitir fraudes, cobrar caro dos usuários e violar as leis de proteção ao consumidor.
resumo
O estado de Missouri está buscando até US$ 1,83 milhão em multas e restituições da CoinFlip. A Coinflip operava mais de 140 quiosques de criptomoedas em todo o Missouri, de acordo com o estado. Este processo ampliará ainda mais a repressão à fraude em caixas eletrônicos com moeda virtual nos Estados Unidos.
A procuradora-geral do Missouri, Katherine Hanaway, processou a CoinFlip, alegando que a operadora de caixas eletrônicos de criptomoeda lucrou com transações fraudulentas por meio de sua rede de quiosques, possibilitando fraudes em todo o estado e violando a Lei de Proteção ao Consumidor do Missouri. A ação, movida no condado de Jasper contra a GPD Holdings LLC, que faz negócios como CoinFlip, busca penalidades, danos e medida cautelar, de acordo com a Procuradoria-Geral.
Hannaway disse que as máquinas da CoinFlip estavam sendo usadas por fraudadores para transferir de forma rápida e irreversível os fundos das vítimas para criptomoedas. “Os caixas eletrônicos de Bitcoin e de moeda virtual são uma nova maneira de os golpistas escaparem impunes do dinheiro de pessoas inocentes, deixando que os golpistas o peguem e nunca mais o recuperem”, disse o estado em um comunicado.
De acordo com o Gabinete do Procurador-Geral do Missouri, a CoinFlip opera mais de 140 quiosques no estado, instalando máquinas em postos de gasolina, lojas de conveniência, lojas de bebidas, lojas de vapor e outros locais. A empresa alegou que a empresa “facilitou deliberadamente transações fraudulentas através de seus quiosques de moeda virtual e lucrou com taxas complexas e exorbitantes”.
Taxas, multas e encargos estaduais
Missouri está buscando até US$ 1.826.000 em penalidades civis e restituição aos consumidores, com base em US$ 1.000 por cada suposta violação nos últimos cinco anos. O estado também está pedindo ao tribunal que impeça a CoinFlip de continuar suas supostas atividades no Missouri.
A ação também se concentra em honorários. Em seus termos, a CoinFlip afirma que as taxas de transação do quiosque “normalmente variam de 4,99% a 21,90% do valor total da transação” e as taxas da rede blockchain são de no mínimo US$ 2,49, ao mesmo tempo em que alerta os usuários que “todas as transações são finais e irrevogáveis!!”.
Autoridades estaduais disseram que o processo segue uma investigação sobre operadoras de caixas eletrônicos criptografados em dezembro de 2025, em meio a preocupações crescentes sobre fraude e preços opacos. De acordo com o Gabinete do Procurador-Geral, o Missouri Fusion Center identificou mais de 350 casos relacionados à criptografia envolvendo caixas eletrônicos criptografados nos últimos dois anos.
Pressão crescente sobre caixas eletrônicos de moeda virtual
A ação do Missouri ocorre no momento em que reguladores e legisladores dos EUA estão aumentando o escrutínio dos caixas eletrônicos criptografados. A Comissão Federal de Comércio anunciou que as perdas relacionadas à fraude em caixas eletrônicos Bitcoin aumentaram quase dez vezes de 2020 a 2023, com os consumidores relatando mais de US$ 65 milhões em perdas somente no primeiro semestre de 2024.
Outros estados já fazem campanha contra os operadores de quiosques. Em Iowa, a procuradora-geral Brenna Byrd processou a CoinFlip e a Bitcoin Depot, alegando que os habitantes de Iowa perderam pelo menos US$ 20,4 milhões por meio das máquinas das empresas, e o Distrito de Columbia também processou operadores de caixas eletrônicos de moeda virtual por perdas relacionadas a fraudes.
A pressão chega até ao Capitólio. O senador Dick Durbin introduziu a Lei de Prevenção de Fraudes em Crypto ATM, que exigiria avisos mais fortes, imporia limites de transação a novos usuários e exigiria reembolsos para alguns casos de fraude relatados dentro de 30 dias.
A ação foi movida porque o Bitcoin (BTC) continua sendo o principal ativo usado em muitas transações criptográficas em caixas eletrônicos, e a infraestrutura física criptográfica está sujeita ao escrutínio regulatório. As reportagens anteriores do crypto.news sobre fraudes em caixas eletrônicos criptografados, repressões estaduais e regulamentações de caixas eletrônicos Bitcoin seguiram a repressão crescente, já que as autoridades dizem que essas máquinas se tornaram o meio preferido de pagamento para fraudes.
