A FINTRAC do Canadá removeu 23 criptomoedas MSB de seu registro em uma única operação e intensificou seus esforços de fiscalização de AML, agora visando também bolsas de valores, caixas eletrônicos e operadores offshore.
resumo
A FINTRAC cancelou o registro de 23 operadores de serviços monetários que oferecem serviços de criptomoeda por não responderem a solicitações de informações, atualizarem registros e violarem as condições de elegibilidade AML. A medida segue a ordem do ministro das Finanças, François-Philippe Champagne, em fevereiro, de “mobilizar recursos” contra finanças ilícitas e negócios criptográficos de alto risco, como caixas eletrônicos criptográficos e operadores estrangeiros. A cidade de Ottawa já indicou que imporá uma multa recorde de C$ 176,96 milhões à operadora de criptomoedas Zeltox em 2025, e a rodada de terça-feira sugere que a aplicação sistemática, em vez de única, é agora a norma.
A agência de inteligência financeira do Canadá tomou na terça-feira a mais ampla ação de fiscalização em um único dia contra o setor de criptografia, cancelando os registros de 23 empresas de serviços monetários (MSBs) que oferecem serviços relacionados à criptografia em massa. A ação do Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros (FINTRAC) marca uma expansão significativa na campanha de Ottawa para alinhar os operadores de moeda virtual com a estrutura de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo do país.
Todas as 23 empresas afetadas estão registradas como MSBs sob a Lei de Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo do Canadá (PCMLTFA) e todas fornecem serviços relacionados a criptomoedas. Duas das empresas não têm presença física no Canadá. Finax, que tem operações em Bratislava, Eslováquia, e Commerce Plex, que está registrada em Luton, Reino Unido. Além das criptomoedas, ambas as empresas também oferecem serviços de câmbio e remessas. De acordo com o site oficial do FINTRAC, os motivos de revogação incluem a falta de resposta atempada aos pedidos de informação, o não cumprimento das condições de elegibilidade do registo, a falta de atualização dos registos relevantes e condenações anteriores por branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo.
Os lapsos em massa não apareceram de repente. Em Fevereiro de 2026, o Ministro das Finanças, François-Philippe Champagne, escreveu directamente ao Presidente do FINTRAC, ordenando à agência que “mobilizasse recursos” em resposta à grave ameaça representada pelo financiamento ilícito, e pedindo explicitamente ao centro que tomasse “medidas imediatas” para apoiar os parceiros responsáveis pela aplicação da lei e as instituições financeiras. Na terça-feira, Champagne caracterizou a última rodada de fiscalização como uma “aceleração significativa no ritmo de fiscalização”, acrescentando que o governo “continuará a manter este ímpeto”.
As declarações públicas dos ministros deixaram pouca ambiguidade sobre as intenções mais amplas do governo. “Nosso governo continuará monitorando e buscando novas medidas para lidar com os riscos representados por empresas criptográficas, como cripto MSBs e caixas eletrônicos criptografados, que podem ser usados para facilitar lavagem de dinheiro e fraude.”
A ação segue uma série de decisões de aplicação do FINTRAC de alto perfil contra operadores de criptomoedas. Em outubro de 2025, o FINTRAC impôs uma multa de C$ 176,9 milhões contra a Xeltox Enterprises Ltd., operando como Cryptomus, por 2.593 violações separadas do PCMLTFA, incluindo falha em relatar mais de 1.500 transações criptográficas em grande escala e violações repetidas de diretivas federais que obrigam a comunicação de transações relacionadas ao Irã, a maior multa da agência em sua história. De acordo com o escritório de advocacia Bennett Jones, o caso “destaca os riscos regulatórios enfrentados pelas casas de câmbio virtuais que operam em desacordo com a lei no Canadá”.
O mandato do FINTRAC abrange uma ampla gama de setores financeiros. Os MSBs registrados que negociam com criptomoedas são obrigados a realizar a devida diligência do cliente, arquivar relatórios de transações, manter registros e estabelecer uma estrutura escrita de conformidade AML aprovada pela alta administração. O descumprimento pode resultar em sanções administrativas, remoção do registro do MSB ou, nos casos mais graves, processo criminal.
O Canadá posicionou-se durante vários anos como uma jurisdição que trata os serviços de ativos virtuais como parte integrante do setor financeiro regulamentado pela AML e, desde junho de 2020, as casas de câmbio virtuais foram obrigadas a registar-se e a cumprir a nível federal. Mas as revogações em massa de terça-feira sugerem que o apetite de Otava pela aplicação da lei está a ir além das sanções individuais e a aproximar-se da aplicação sistémica e generalizada. A mensagem do FINTRAC e do Departamento do Tesouro é clara, uma vez que caixas eletrônicos criptografados, operadores transfronteiriços e entidades estrangeiras registradas são explicitamente designados como prioridade. O registo por si só já não é uma cobertura suficiente para aqueles que não desejam cumprir os padrões de conformidade do Canadá.
