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Em 2025, o financiamento criptográfico deu uma guinada silenciosa, mas decisiva, em direção à autonomia. O que antes eram “ferramentas” fragmentadas e bots integrados está começando a parecer uma nova camada operacional. Esses sistemas são continuamente monitorados, determinados e executados por humanos com supervisão e intenção a montante.
resumo
2025 marca a transição das criptomoedas de ferramentas para infraestrutura autônoma. Agora, os sistemas orientados por IA monitorizam, decidem e agem continuamente, com os humanos a avançarem para a supervisão e a intenção. A verdadeira força não é a intuição, mas a reprodutibilidade. A execução automatizada reduz erros emocionais, fortalece a disciplina de risco e se adapta a um mercado que funciona 24 horas por dia, 7 dias por semana, onde os humanos estão em desvantagem estrutural. Até 2026, a autonomia será a interface padrão. Os agentes de IA gerenciarão silenciosamente portfólios em TradFi e DeFi, realocando a atenção humana da negociação reativa para o estabelecimento de metas, restrições e monitoramento.
O que está crescendo é o financiamento de criptomoedas. Nosso objetivo é abandonar a especulação manual como interface padrão e adotar a execução orientada por máquina como base de como os ativos digitais são gerenciados, negociados e implantados. Isto é especialmente verdadeiro em mercados que nunca estão fechados.
O que convergirá em 2025?
Dois desenvolvimentos paralelos tornaram possível esta transição. Primeiro, a tecnologia amadureceu. Os modelos de execução de IA e aprendizado de máquina são agora significativamente mais estáveis, auditáveis e explicáveis. Ferramentas que antes eram exclusivas dos fundos quantitativos estão agora disponíveis ao público em geral. Em segundo lugar, a política recuperou o atraso.
Na UE, a Parte 2 do Regulamento do Mercado de Criptoativos, que abrange os prestadores de serviços de criptoativos e a oferta mais ampla de ativos digitais, será aplicável a partir de 30 de dezembro de 2024. Isto transformou uma manta de retalhos de interpretações em demarcações mais claras de serviços, responsabilidades e supervisão.
Mais importante ainda, os reguladores demonstraram que não estão interessados na existência de algoritmos, mas sim em saber se podem ser explicados, controlados e auditados. Isto deu aos participantes da indústria a confiança necessária para adotar a automação em vez de evitá-la.
Por que a reprodutibilidade supera a intuição
Contudo, a clareza regulamentar por si só não pode explicar esta mudança. Uma discussão mais profunda diz respeito ao comportamento.
Se você já negocia há tempo suficiente, descobrirá que a maior parte da vantagem é a repetibilidade, não o insight. A capacidade de fazer a mesma coisa inteligente, ao mesmo tempo inteligente, sem fadiga, sem FOMO, sem negociação de vingança é mais rara do que qualquer teoria de mercado.
Em mercados rápidos, os humanos são lentos, emocionais e têm largura de banda limitada. Os sistemas automatizados podem absorver mais sinais, reagir mais rapidamente e aplicar regras de risco de forma consistente, mesmo quando a volatilidade chega às 2 da manhã de um domingo. Este não é um argumento de que os humanos não são importantes. Dito isto, os humanos não deveriam ser capazes de manter a concentração em nível de minuto e fazer trabalho em nível de milissegundo, especialmente em criptomoedas e FX 24 horas por dia, 7 dias por semana.
A mitologia do comércio varejista sempre foi romântica. É tudo uma questão de intuição, timing e aquela entrada perfeita. A realidade institucional não é cinematográfica. Processos, limites e adesão incansável a regras quando o sistema nervoso exige o contrário. Se o seu sistema se comprometer proativamente com o dimensionamento da posição, a lógica de stop e a diversificação antes da turbulência do mercado, você poderá separar a qualidade da sua tomada de decisão da adrenalina.
A autonomia não é um superpoder como o cinto de segurança. A autonomia não elimina a instabilidade, mas reduz os danos que causamos a nós mesmos.
A versão preguiçosa desta tendência merece morrer. É a ideia de que autonomia significa terceirizar responsabilidades. Um bom sistema não é mágico. Estes são monitorizados e suspensos se as condições de mercado mudarem drasticamente e ajustados se os activos que normalmente se movimentam em conjunto pararem repentinamente de se movimentar. Qualquer empresário honesto lhe dirá que o desempenho anterior nunca é garantido. Isto não é uma isenção de responsabilidade. Esta é a restrição de design mais importante para finanças autônomas.
2025-2026: Os agentes se tornarão a interface entre TradFi, DeFi e a vida cotidiana
Se 2025 é o ano em que a autonomia é reconhecida, 2026 pode ser o ano em que a autonomia se torna invisível.
Não porque todos se tornarão quantistas, mas porque os fluxos de trabalho orientados por IA estão se tornando onipresentes. Os agentes virtuais já estão integrados em processos de ponta a ponta na gestão de ativos, com eficiências operacionais significativas em jogo. Enquanto isso, 80% das organizações de gestão de ativos e de patrimônio esperam que a IA impulsione o crescimento das receitas. Isto também significa que os incentivos à automação são estruturais e não modernos.
A criptografia assume o controle dessa gravidade e a acelera ainda mais. Com a capacidade de rotear entre locais, gerenciar continuamente o risco e incorporar a execução na liquidez DeFi, nos pagamentos e nos aplicativos diários, o “gerenciamento de portfólio” deixa de ser uma atividade recorrente. Torna-se um sistema operacional sempre ativo.
À medida que estes agentes amadurecem, espera-se um efeito de taco de hóquei. O argumento mais convincente contra a autonomia não é que ela enriquece a todos. Significa realocar a atenção humana, deixando de olhar para telas e clicar de forma reativa, para tarefas de maior valor, como projetar restrições, definir metas e decidir quando não ir ao mercado.
A autonomia dos dois lugares toca meu coração.
Para as organizações, esta mudança significa eficiência operacional. Para os indivíduos, o impacto é mais pessoal e se manifesta em dois locais diferentes. Primeiro, produtividade e renda. As ferramentas de IA já estão ajudando as pessoas a lançar produtos com mais rapidez, gerar novos fluxos de receita e reduzir o tempo de trabalho. Não se trata de substituir o trabalho humano. Significa amplificá-lo.
O segundo é o investimento. As estratégias orientadas por IA reduzem erros emocionais e fornecem acesso à qualidade de execução que anteriormente exigia mesas de negociação. A criação de riqueza começa a parecer menos com o timing da negociação perfeita e mais com deixar um sistema disciplinado executar tarefas pequenas e consistentes todos os dias, mantendo envolvimento suficiente para continuar a ser o decisor final.
Nada disso constitui e não deve ser interpretado como uma promessa de retorno. Esta é uma opinião sobre direção. O financiamento das criptomoedas está passando da especulação manual para a infraestrutura autônoma.
Porque num mercado 24 horas por dia, 7 dias por semana, a autonomia não é um luxo. Esta é a única interface extensível.
Brian Benson
Brian Benson é o CEO da Aurum Foundation com mais de 27 anos de experiência em fintech, ativos digitais e Web3. Anteriormente, foi Diretor Geral da Binance, onde se concentrou no crescimento regional e na inclusão financeira.
