O processo movido em Nova York acusou o Citibank de negligência depois que um dos clientes do banco perdeu US $ 20 milhões em um golpe de romance de criptografia.
O autor Michael Didell, que apresentou uma queixa em 24 de junho, está buscando danos de compensação e honorários legais. Zidell afirma que o banco detectou e não conseguiu agir em transferências suspeitas de arame relacionadas à fraude, o que levou a perdas econômicas significativas.
Zidell afirma que ele foi alvo de um esquema de investimento fraudulento, conhecido como “abate de porcos”, e os fraudadores formam relacionamentos on -line falsos com as vítimas, convidando -os a investimentos fraudulentos.
Zidell teria sido contatada no Facebook em janeiro de 2023 por uma mulher que se identifica como Carolyn Parker, que alegou ser proprietária de uma empresa da Califórnia. Sua comunicação continuou através de vídeo e texto no aplicativo WeChat, que finalmente evoluiu para o que Zidell considerava um relacionamento romântico.
Em fevereiro de 2023, Parker incentivou Zidell a investir em tokens impossíveis através de uma plataforma chamada OpenRailtyPro.com. Ela alegou que ganhou milhões e apresentou o que parece ser um extrato de conta como evidência.
Zidell começou a transferir fundos para várias contas bancárias oferecidas pelo site como parte de seu investimento na NFT.
Zidell fez um total de 43 transferências para vários bancos. Essas transações totalizaram cerca de US $ 4 milhões e foram enviadas para uma conta mantida no Citibank sob o nome Guju Inc.
O arquivamento prevê que apenas a primeira transferência de fios para a Guju Inc. excederá a receita anual especificada pela entidade, inconsistente com os documentos de abertura da conta, e as transferências mensais de arame cairão abaixo de US $ 250.000.
O processo alega que o Citibank não conseguiu agir em inúmeras bandeiras vermelhas, incluindo uma grande transferência circular que contradiz as atividades de negócios declaradas do titular da conta.
Segundo os demandantes, o banco ignorou as obrigações federais dos clientes e as leis de lavagem de dinheiro ao não investigar as atividades da Guju Inc., apesar dos indicadores claros de comportamento suspeito.
A fraude de abate de porcos se tornou uma grande preocupação para as autoridades federais e os participantes da indústria de criptografia. Em um relatório de crimes da Internet de 2024, o FBI revelou que a fraude de abate de porcos foi um dos crimes mais prejudiciais relacionados a criptografia, resultando em US $ 5,8 bilhões em perdas de fraude de investimento no ano passado.
Os americanos mais velhos foram os mais afetados, com vítimas mais de 60 perdendo US $ 2,8 bilhões apenas por fraude de criptografia.
