A Austrália introduziu novos termos operacionais e restrições de transações em dinheiro para ajudar os provedores de caixas eletrônicos de criptografia a reduzir a fraude e aprimorar a conformidade com a lavagem de dinheiro.
Em um comunicado de imprensa em 3 de junho, o Australian Transaction Report and Analytics Center (Austrac) disse que os operadores de caixas eletrônicos devem implementar depósitos de caixa e limites de retirada de dólares australianos (aproximadamente US $ 3.250).
O operador também deve exibir uma mensagem de aviso de fraude na máquina para alertar o usuário sobre potencial fraude.
Além disso, os fornecedores de caixas eletrônicos devem executar verificações mais completas dos clientes e aprimorar o monitoramento de transações para obter atividades suspeitas.
“Estes termos são projetados para ajudar a proteger os indivíduos contra fraudes e exploração criminal de empresas”, disse o CEO da Austrac, Brendan Thomas, em comunicado.
“À luz de riscos e danos, acreditamos que é absolutamente necessário garantir que o setor atenda aos padrões mínimos e reduz o uso criminal de caixas eletrônicos de criptografia”, acrescentou.
As novas regras vêm como parte de uma iniciativa de execução após uma investigação da Força -Tarefa Austrac sobre o uso de caixas eletrônicos criptográficos em todo o país.
A força-tarefa analisou dados de nove provedores e descobriu que indivíduos com mais de 50 anos representavam quase 72% de todos os valores da transação, enquanto aqueles com idades entre 60 e 70 representavam apenas 29%.
A agência também se recusou a renovar o registro do Império de um operador, Harro, citando o risco contínuo de uso indevido.
Outros provedores de câmbio de moeda digital alertaram que não cumprir suas obrigações sob o ato de lavagem de dinheiro e contraterrorismo poderia enfrentar consequências semelhantes.
Embora as restrições de caixa atuais se apliquem apenas aos fornecedores de ATM de criptografia, a Austrac pediu a todas as trocas que aceitassem dinheiro a considerar adotar limiares semelhantes para reduzir a exposição ao risco de crime financeiro.
Em colaboração com o Centro de Coordenação de Crimes Cibernéticos de Policiamento Federal da Austrália (JPC3), a Austrac também desenvolveu materiais educacionais que serão colocados perto de caixas eletrônicos para alertar os usuários sobre táticas comuns de fraude, sinais de alerta e como relatar atividades suspeitas.
O anúncio segue o aviso da Austrac no início deste ano, quando o fornecedor de caixas eletrônicos de criptografia alertou que o fracasso em violar as regras da AML/CTF levaria a uma ação legal.
Na época, a Austrac disse que já trabalhava com participantes do setor desde dezembro de 2024 para melhorar os padrões gerais para o cultivo de redes de máquinas.
As autoridades enfatizaram que alguns australianos perderam a vida depois de serem dirigidos aos caixas eletrônicos de criptografia por fraudadores. Como a maioria das máquinas aceita apenas dinheiro para a compra do Bitcoin, as autoridades dizem que isso representa um sério risco de exploração.
Enquanto isso, em outro relatório em 3 de junho, a polícia federal australiana relatou 150 casos relacionados a fraudes entre janeiro de 2024 e janeiro de 2025, incluindo caixas eletrônicos de criptografia, com perdas superiores a US $ 3,1 milhões.
As autoridades acreditam que os números reais são altos, pois muitas vítimas não sabem que não foram desprezadas ou relutam em avançar.
A partir do último cheque, a Austrália tem mais de 1.800 caixas eletrônicos de criptografia, com um aumento dramático de apenas 23 máquinas em 2019. Aproximadamente 150.000 transações por ano foram geradas por essas máquinas, movendo cerca de US $ 275 milhões em dinheiro, e Bitcoin, Tether e Ether foram adquiridos, de acordo com a Austrac.
